Você já parou para pensar no significado e na real importância do fluxo de caixa para a saúde financeira do seu negócio, ou até mesmo para suas economias dentro de casa? Um fato muito recorrente no cotidiano, principalmente de pequenos empresários, é prestar atenção apenas nas entradas de dinheiro e nas principais despesas. Esse é um hábito muito perigoso que precisa mudar. Por isso, levar em consideração nos cálculos apenas alguns dados pode levar a uma visão errada da situação financeira do negócio. Tome cuidado!

Nesse post, você aprenderá o PASSO A PASSO para deixar o seu fluxo de caixa organizado, controlar melhor seus gastos e manter sua empresa sempre lucrativa.

O que é Fluxo de Caixa?

O fluxo de caixa é uma ferramenta de controle financeiro, pela qual é possível administrar todas as entradas e saídas de dinheiro durante um período predeterminado. Em geral, esse balanço é realizado mensalmente por meio de uma plataforma ou planilha, atualizada regularmente.

Então, basicamente, se você costuma anotar tudo o que você gasta e recebe durante o mês, você já está aplicando esse conceito em sua rotina, ainda que inconscientemente.

Importância do Fluxo de Caixa e do Planejamento

Provavelmente você já ouviu proprietários ou funcionários de um estabelecimento comentando sobre a dificuldade de obter lucro, manter o negócio funcionando, pagar todas as contas, fornecedores e salários.

Daí vem a grande importância de ter um fluxo de caixa estruturado. Você sabia que a maioria das empresas no Brasil fecham as portas 5 anos após serem fundadas? Assustador, não? Porém, a falência e o fechamento podem, muitas vezes, serem evitadas por um fluxo de caixa atualizado e sistematizado. Organizar todas as despesas e receitas mensais facilita o planejamento e previne, assim, o famoso “aperto” no final do mês.

Além disso, tendo conhecimento do seu saldo mensal final, você não precisa se preocupar com situações de emergência e imprevistos, visto que terá a segurança de uma reserva de dinheiro para essa finalidade. Por fim, não haverá a necessidade de realizar empréstimos e financiamentos sob taxas de juros exorbitantes.

Benefícios

Até aqui, você já deve ter notado o quão importante é o monitoramento da movimentação do dinheiro para a saúde financeira do seu negócio. Porém, esse acompanhamento não serve apenas para obter resultados mensais ou de curto prazo.

Acima de tudo, se você tem um fluxo de caixa organizado, é possível descrever exatamente quanto sai, entra e sobra em um mês. Dessa forma, se torna mais fácil e assertivo realizar previsões de faturamento, tanto em cenários otimistas quanto pessimistas, assim como se planejar para um gasto futuro maior, como uma reforma na infraestrutura ou uma compra de material necessário.

Além disso, um fluxo de caixa controlado possibilita também estabelecer metas mais atingíveis, posto que são pautadas em valores e prazos realistas e personalizados.

Como aplicar no meu negócio

Agora que você já entendeu o propósito de um Fluxo de Caixa, aprenda a colocá-lo em prática na sua rotina a partir desses 5 PASSOS principais:

1- Para começar a organizar as entradas e saídas, utilize uma planilha de Fluxo de Caixa.

2- Para facilitar a análise de gestão de recursos do seu negócio, organize-a em colunas com a data da movimentação e se houve “Entrada” ou “Saída” de dinheiro. Adicione também o tópico “Área”, no qual você descreve em qual segmento da empresa (Administrativo, Marketing, Comercial, etc…) o dinheiro foi gasto ou recebido. E claro, não se esqueça de adicionar o valor!

3- Ao final da planilha mensal, adicione um espaço para preencher com “Total em Caixa”, no qual será visualizado o valor mensal restante, podendo até ser computado de forma automática caso a planilha esteja formulada corretamente.

4- Ah, e o mais importante: atualize-a diariamente ou sempre que houver a movimentação de algum valor!

5- Caso julgue necessário descrever ainda mais os valores, inclua o tipo de Receita (operacional ou não), o tipo de Saída (custo ou despesa) ou até mesmo a forma de pagamento (cartão, dinheiro, boleto, à vista, parcelado…).

Dicas para manter o caixa positivo e organizado

Não misture seu caixa pessoal e profissional. Esse é um erro muito comum entre micro e pequenos empreendedores, além de ser uma das principais causas de endividamentos. Porém, evitá-lo é muito simples, basta aplicar as seguintes DICAS: 

o   Defina um salário mensal fixo para você (pró-labore) compatível com a realidade financeira de sua empresa;

o   Não pague suas despesas pessoais com o dinheiro da empresa e vice-versa;

o   Mantenha o controle de dois fluxos de caixa, assim saberá exatamente quanto pode gastar em casa e no trabalho (a planilha que disponibilizamos pode ser facilmente adaptado às necessidades pessoais);

o   Pensando em momentos de instabilidade, crie duas reservas de dinheiro separadas, uma para você e outra para sua empresa;

o   E, é claro, mantenha uma rotina de organização. Inclua todos esses cuidados nas suas atividades cotidianas e, assim, evitará complicações futuras.